Практическое пособие: Документарные операции банков: практика международных транзакций, сложные случаи и защита от мошенничества.

Издание является уникальным полноценным практическим руководством по организации международного бизнеса банка с использованием документарных инструментов. Все разделы пособия снабжены примерами и рекомендациями по устранению, либо недопущению ошибок.

Преимущества пособия:

- Пособие снабжено большим количеством примеров и практических рекомендаций, взятых из многолетнего практического опыта работы.

Рылова Людмила, Начальник Департамента торгового финансирования, ЗАО «Банк «ВестЛБ Восток» (WestLB Vostok).

Содержание

Глава 1. Участие банка в подготовке платежных статей контракта (Макарова Н.В.)

Глава 2. Открытие и изменение аккредитива (Макарова Н.В.)
1. Роль и ответственность аппликанта и банка-эмитента
2. Форма заявления на открытие аккредитива
3. Различные структуры и разновидности аккредитивов
4. Формулирование условий аккредитива:
условия, связанные с исполнением
условия, связанные с порядком отгрузки и перевозки
условия, связанные с требуемыми документами
даты и сроки
5. Изменение условий аккредитива:
составление и структурирование изменений
принятие или отклонение изменений

Глава 3. Авизование и подтверждение аккредитива (Макарова Н.В.)
1. Роль и ответственность авизующего и подтверждающего банков
2. Форма и пределы авизования
3. Форма и пределы подтверждения
4. Вопросы регресса и «молчаливое» подтверждение

Глава 4. Исполнение аккредитива (Колюшенко Н.Ф.)
I. Роль исполняющего банка
II. Проверка документов, представленных по документарному аккредитиву
1. Общие принципы проверки документов. Применение положений UCP600 и ISBP.
2. Особенности проверки отдельных документов:
Коммерческий счет (счет-фактура)
Особенности и виды коносаментов (морские/океанские коносаменты, чартерные коносаменты, необоротные морские накладные)
Авианакладная
Транспортный документ на смешанные перевозки. Коносамент FIATA(FBL)
Автонакладная, железнодорожная накладная, документы на перевозку речным транспортом
Страховые документы и условия страхования внешнеторговых грузов
Другие документы

Глава 5. Мошенничество с использованием документарных аккредитивов (Колюшенко Н.Ф.)
1. Виды мошеннических действий и документов в документарном бизнесе.
Причины роста мошеннических действий
Финансовые инструменты и методы, используемые в мошеннических схемах
Использование аккредитивов и резервных аккредитивов
Мошеннические действия и документы в документарном бизнесе
Типовые документы и термины, свойственные мошенническим сделкам
Мошеннические контракты и их признаки («красные флажки»)
Примеры мошеннических схем и контрактов
2. Риски для банка. Способы защиты от мошеннических сделок.
Риски для банков и их клиентов при реализации мошеннических схем
Возможные действия для защиты от мошенников
Роль подразделений банка в предотвращении мошеннических сделок с документарными инструментами
Служба коммерческих преступлений ICC и международное противодействие мошенничеству

Глава 6. Гарантии в международной банковской практике (Рылова Л.М.)
1. Практика работы с банковскими гарантиями
Виды банковских гарантий
Выдача гарантии и вступление ее в силу
Гарантия и контр-гарантия
Недокументарные условия гарантий
Содержание инструкций Аппликанта и гарантий
Внесение изменений в гарантию
Порядок предъявления требования
Платеж по гарантии, валюта платежа
Трансферация гарантии
Юридические аспекты, подчиненность гарантий Унифицированным Правилам. Плюсы подчинения гарантии Унифицированным правилам
2. Мошенничество с использованием международных гарантий
Характерные признаки и способы выявления
Организация работы для защиты от мошеннических схем
Примеры мошенничества с использованием гарантий

Глава 7. Факторинг и форфейтинг в международной деятельности (Покаместов И.Е.)
1. Международный факторинг
Модели международного факторинга
Риски при осуществлении международных факторских транзакций
Обмен документами и информацией в двухфакторной модели
IFG and FCI-роль в обеспечении безопасного взаимодействия факторов
Избежание мошенничества и некоторые правовые аспекты
2. Форфейтинг как инструмент финансирования ВЭД
Типизация форфейтинговых сделок
Правовое обеспечение и риск менеджмент
Технология осуществления форфейтинговой операции.

Источник: Регламент