Cеминар: Мошенничество при осуществлении международных операций банка: как распознать и минимизировать последствия.
Семинар проведут:
Колюшенко Наталья, начальник отдела торгового и проектного финансирования «Барклайс Банк» (Barclays Bank PLC),
Покаместов Илья, исполнительный секретарь Федерации факторинговых компаний,
Каратаев Михаил, эксперт по внутреннему и комплаенс-контролю кредитных организаций.
Ключевые вопросы, на которые в ходе семинара будут получены ответы:
Какие финансовые инструменты и методы используются в мошеннических схемах?
Как создать систему определения мошеннических контрактов?
Как правильно применять положения UCP 600 и ISBP с целью выявления мошеннических схем на стадии проверки документов?
Как проверить аффилированность участников в факторинговых сделках?
Как предупредить мошенничество в сфере коммерческого кредитования и дисконтных операций?
Каковы особенности идентификации клиентов при международных расчетах?
В чем особенности мониторинга операций, совершаемых по системе дистанционного обслуживания и с использованием пластиковых карт?
Как правильно организовать работу специалистов банка при выявлении подозрительных операций?
Как реализовать на практике принципы «знай своего клиента» и «знай своего сотрудника»?
Программа семинара
Мошенничество с использованием документарных аккредитивов. Способы защиты для банков и их клиентов.
1. Виды мошеннических действий и документов в документарном бизнесе.
- Причины роста мошеннических действий
- Финансовые инструменты и методы, используемые в мошеннических схемах
- Использование аккредитивов и резервных аккредитивов
- Мошеннические действия и документы в документарном бизнесе
- Типовые документы и термины, свойственные мошенническим сделкам
- Мошеннические контракты и их признаки («красные флажки»)
- Практические примеры мошеннических схем и контрактов
2. Риски для банка. Способы защиты от мошеннических сделок.
- Причины роста мошеннических действий
- Риски для банков и их клиентов при реализации мошеннических схем
- Возможные действия специалистов банка для защиты от мошеннических схем
- Роль подразделений банка в предотвращении мошеннических сделок с документарными инструментами
- Служба коммерческих преступлений ICC
- Международное противодействие мошенничеству
Противодействие мошенничеству на стадии проверки документов, представленных по документарному аккредитиву.
1. Соблюдение общих принципов проверки документов. Применение положений UCP600 и ISBP.
2. Особенности проверки отдельных документов:
- Коммерческий счет (счет-фактура)
- Особенности и виды коносаментов. Морские/океанские коносаменты. Чартерные коносаменты. Необоротные морские накладные.
- Авианакладная
- Транспортный документ на смешанные перевозки. Коносамент FIATA (FBL)
- Автонакладная, железнодорожная накладная, документы на перевозку речным транспортом
- Страховые документы и условия страхования внешнеторговых грузов
- Другие документы
Мошенничество в факторинговой отрасли и при коммерческом кредитовании: типология, примеры, противодействие.
1. Типология мошеннических транзакций в факторинговой сфере.
- Мошенничество клиентов, дебиторов и операционного персонала факторов
-Аффилированность участников факторских транзакций
2. Меры противодействия и предупреждения мошенничества в сфере коммерческого кредитования и дисконтных операций.
- Выявление мошеннических операций
- Трендовый анализ факторинговых портфелей и портфелей коммерческих кредитов
- Ошибки в кредитной политике поставщика и при управлении дебиторской задолженностью
Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ как инструмент управления рисками мошенничества.
1. Особенности процедур внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) при проведении операций в рамках международных расчётов
- Организационная и институциональная структуры внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
- Организация взаимодействия подразделений банка при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ при проведении международных расчетов
- Особенности процедур внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ при предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания
2. Реализация принципа «знай своего клиента» как инструмент управления рисками мошенничества.
- Идентификация клиента: понятие, цели и задачи
- Особенности идентификации клиентов при международных расчетах
- Источники сведений и порядок проверки информации о клиенте и совершаемых им операциях
- Сущность принципа «знай своего клиента» и особенности его реализации в рамках международных расчетов и дистанционного банковского обслуживания
3. Особенности выявления подозрительных операций и организация работы с клиентами, их совершающими.
- Особенности мониторинга операций при проведении международных расчетов
- Особенности мониторинга операций, совершаемых по системе дистанционного обслуживания, и расчетов по пластиковым картам
- Действия работников банка при выявлении подозрительной операции клиента
- Организация работы с клиентами повышенной группы риска
4. Совершенствование механизмов работы подразделения: особенности реализации принципа «знай своего сотрудника».
Стоимость участия в семинаре 11 900 руб.
Для второго участника – скидка 10%
Более трех участников – скидка 15%
Получить дополнительную информацию о семинаре и оставить заявку вы можете:
* по тел.: (495) 921-2334 (доб. 263, Казанцева Виктория)
* по e-mail: kazantseva@reglament.net
Источник: Регламент