Cеминар: Мошенничество при осуществлении международных операций банка: как распознать и минимизировать последствия.

Семинар проведут:

Колюшенко Наталья, начальник отдела торгового и проектного финансирования «Барклайс Банк» (Barclays Bank PLC),
Покаместов Илья, исполнительный секретарь Федерации факторинговых компаний,
Каратаев Михаил, эксперт по внутреннему и комплаенс-контролю кредитных организаций.

Ключевые вопросы, на которые в ходе семинара будут получены ответы:

Какие финансовые инструменты и методы используются в мошеннических схемах?
Как создать систему определения мошеннических контрактов?
Как правильно применять положения UCP 600 и ISBP с целью выявления мошеннических схем на стадии проверки документов?
Как проверить аффилированность участников в факторинговых сделках?
Как предупредить мошенничество в сфере коммерческого кредитования и дисконтных операций?
Каковы особенности идентификации клиентов при международных расчетах?
В чем особенности мониторинга операций, совершаемых по системе дистанционного обслуживания и с использованием пластиковых карт?
Как правильно организовать работу специалистов банка при выявлении подозрительных операций?
Как реализовать на практике принципы «знай своего клиента» и «знай своего сотрудника»?

Программа семинара

Мошенничество с использованием документарных аккредитивов. Способы защиты для банков и их клиентов.

1. Виды мошеннических действий и документов в документарном бизнесе.

- Причины роста мошеннических действий

- Финансовые инструменты и методы, используемые в мошеннических схемах

- Использование аккредитивов и резервных аккредитивов

- Мошеннические действия и документы в документарном бизнесе

- Типовые документы и термины, свойственные мошенническим сделкам

- Мошеннические контракты и их признаки («красные флажки»)

- Практические примеры мошеннических схем и контрактов

2. Риски для банка. Способы защиты от мошеннических сделок.

- Причины роста мошеннических действий

- Риски для банков и их клиентов при реализации мошеннических схем

- Возможные действия специалистов банка для защиты от мошеннических схем

- Роль подразделений банка в предотвращении мошеннических сделок с документарными инструментами

- Служба коммерческих преступлений ICC

- Международное противодействие мошенничеству

Противодействие мошенничеству на стадии проверки документов, представленных по документарному аккредитиву.

1. Соблюдение общих принципов проверки документов. Применение положений UCP600 и ISBP.

2. Особенности проверки отдельных документов:

- Коммерческий счет (счет-фактура)

- Особенности и виды коносаментов. Морские/океанские коносаменты. Чартерные коносаменты. Необоротные морские накладные.

- Авианакладная

- Транспортный документ на смешанные перевозки. Коносамент FIATA (FBL)

- Автонакладная, железнодорожная накладная, документы на перевозку речным транспортом

- Страховые документы и условия страхования внешнеторговых грузов

- Другие документы

Мошенничество в факторинговой отрасли и при коммерческом кредитовании: типология, примеры, противодействие.

1. Типология мошеннических транзакций в факторинговой сфере.

- Мошенничество клиентов, дебиторов и операционного персонала факторов

-Аффилированность участников факторских транзакций

2. Меры противодействия и предупреждения мошенничества в сфере коммерческого кредитования и дисконтных операций.

- Выявление мошеннических операций

- Трендовый анализ факторинговых портфелей и портфелей коммерческих кредитов

- Ошибки в кредитной политике поставщика и при управлении дебиторской задолженностью

Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ как инструмент управления рисками мошенничества.

1. Особенности процедур внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) при проведении операций в рамках международных расчётов

- Организационная и институциональная структуры внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

- Организация взаимодействия подразделений банка при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ при проведении международных расчетов

- Особенности процедур внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ при предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания

2. Реализация принципа «знай своего клиента» как инструмент управления рисками мошенничества.

- Идентификация клиента: понятие, цели и задачи

- Особенности идентификации клиентов при международных расчетах

- Источники сведений и порядок проверки информации о клиенте и совершаемых им операциях

- Сущность принципа «знай своего клиента» и особенности его реализации в рамках международных расчетов и дистанционного банковского обслуживания

3. Особенности выявления подозрительных операций и организация работы с клиентами, их совершающими.

- Особенности мониторинга операций при проведении международных расчетов

- Особенности мониторинга операций, совершаемых по системе дистанционного обслуживания, и расчетов по пластиковым картам

- Действия работников банка при выявлении подозрительной операции клиента

- Организация работы с клиентами повышенной группы риска

4. Совершенствование механизмов работы подразделения: особенности реализации принципа «знай своего сотрудника».

 

Стоимость участия в семинаре 11 900 руб.

Для второго участника – скидка 10%
Более трех участников – скидка 15%

 

Получить дополнительную информацию о семинаре и оставить заявку вы можете:

* по тел.: (495) 921-2334 (доб. 263, Казанцева Виктория)
* по e-mail: kazantseva@reglament.net

 

Источник: Регламент