г. Москва, ул.Ясеневая д.19 корп.1, а/я 39
Наши социальные сети:

Росфинмониторинг считает необходимым идентифицировать должника (Дебитора)

12.02.2009


Такой  вывод основывается на  том, что согласно абзацу  второму части первой  статьи 826 ГК РФ , в соответствии с которым денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом  таким образом , который позволяет идетифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование - не позднее , чем в  момент его возникновения.

При этом представляется , что непременным  условием идентификации денежного требования является идентификация лица , к  которому оно обращено. На основании чего Росфинмониторинг делает вывод, что исходя из совокупного толкования подп. 1 п. 1 .ст. 7  Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным  путем, и финансированию терроризма"  и абз. 2. ч. 1 ст. 826 ГК РФ финансовому агенту следует, наряду с клиентом , идентифицировать  также должника (дебитора) в  смысле, придаваемом понятию "идентификация клиента"  Федеральным законом   115-ФЗ.
Однако необходимо  учитывать ( и это отмечается  в письме), что Росфинмониторинг не наделен правом официального  толкования действующего законодательства  и мнение  изложено в  рабочем порядке.

Источник:  www.asfact.ru


Поделиться в социальных сетях:

Статьи по теме

Взыскание долгов по облигациям: коллекторский подход
27.04.2010

Облигационные дефолты являются одним из симптомов глобального экономического кризиса. Юридические средства «лечения» этого симптома часто очень растянуты во времени и неэффективны, т.к. в отличие от банков-кредиторов, держатели облигаций не имеют залогов, а сумма задолженности не такая большая, чтобы влиять на ход банкротства.

26 октября 2010 года в Москве состоится VII ежегодная конференция «Управление рисками в России – 2010», организованная рейтинговым агентством «Эксперт РА».
09.10.2010

Рейтинговое Агентство «Эксперт РА» на протяжении семи лет ведет проект «Управление рисками в России». Проект стал первой национальной площадкой для встречи риск-менеджеров крупнейших российских компаний, где активно обсуждаются важные вопросы, приводятся примеры из мировой практики управления рисками, предоставляются уникальные аналитические материалы, разработанные ведущими экспертами Рейтингового Агентства «Эксперт РА».

Журнал "Банковское обозрение" стал информационным партнером международной конференции «Факторинг и управление дебиторской задолженностью: российские реалии и мировой опыт»
03.11.2009

"Банковское обозрение" - ведущий журнал банковской отрасли. В прошлом году журнал выступал партнером первой конференции ФАКТОРинг ПРО.