Росфинмониторинг считает необходимым идентифицировать должника (Дебитора)
Такой вывод основывается на том, что согласно абзацу второму части первой статьи 826 ГК РФ , в соответствии с которым денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом , который позволяет идетифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование - не позднее , чем в момент его возникновения.
При этом представляется , что непременным условием идентификации денежного требования является идентификация лица , к которому оно обращено. На основании чего Росфинмониторинг делает вывод, что исходя из совокупного толкования подп. 1 п. 1 .ст. 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и абз. 2. ч. 1 ст. 826 ГК РФ финансовому агенту следует, наряду с клиентом , идентифицировать также должника (дебитора) в смысле, придаваемом понятию "идентификация клиента" Федеральным законом 115-ФЗ.
Однако необходимо учитывать ( и это отмечается в письме), что Росфинмониторинг не наделен правом официального толкования действующего законодательства и мнение изложено в рабочем порядке.
Источник: www.asfact.ru
Статьи по теме
ПОСТАНОВЛЕНИЯ ПРЕЗИДИУМА ВАС РФ ОТ 13.03.2012
1. Постановление Президиума ВАС РФ № 15331/11
Управление по спорту, туризму и молодежной политике администрации города Норильска VS Управление Федеральной...
В современных условиях очень многие компании активно применяют отсрочку платежа, чтобы предоставить своим клиентам конкурентные условия оплаты. В этом случае они могут финансировать оборотный капитал ...