г. Москва, ул.Ясеневая д.19 корп.1, а/я 39
Наши социальные сети:

Росфинмониторинг считает необходимым идентифицировать должника (Дебитора)

12.02.2009


Такой  вывод основывается на  том, что согласно абзацу  второму части первой  статьи 826 ГК РФ , в соответствии с которым денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом  таким образом , который позволяет идетифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование - не позднее , чем в  момент его возникновения.

При этом представляется , что непременным  условием идентификации денежного требования является идентификация лица , к  которому оно обращено. На основании чего Росфинмониторинг делает вывод, что исходя из совокупного толкования подп. 1 п. 1 .ст. 7  Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным  путем, и финансированию терроризма"  и абз. 2. ч. 1 ст. 826 ГК РФ финансовому агенту следует, наряду с клиентом , идентифицировать  также должника (дебитора) в  смысле, придаваемом понятию "идентификация клиента"  Федеральным законом   115-ФЗ.
Однако необходимо  учитывать ( и это отмечается  в письме), что Росфинмониторинг не наделен правом официального  толкования действующего законодательства  и мнение  изложено в  рабочем порядке.

Источник:  www.asfact.ru


Поделиться в социальных сетях:

Статьи по теме

Российский Банк Развития снижает ставки по финансированию факторинга
08.09.2010

Для факторинговых компаний стоимость использования финансов равна 8,25% годовых, по продукту «Факторинг - банк» ставка составляет 7,75%.

BNP Paribas Factoring Network and Fortis Commercial Finance unite under one name: BNP Paribas Factoring.
06.07.2012

BNP Paribas announced its new brand umbrella name as part of the on-going integration activities for the business, following the acquisition of Fortis Commercial Finance by BNP Paribas in October 2011....

В 2011 году малый и средний бизнес переключился с банковского кредитования на факторинговые операции.
18.05.2012

В 2011 году рынок факторинга достиг рекордного объема - 880 миллиардов рублей (на 77% больше уровня 2010 года). Главная причина этого в том, что клиенты переориентировались с банковского кредитования ...