Посетите новый портал о наших услугах факторинговой компании. Перейти

115583, г. Москва, ул. Елецкая, д. 8 к. 2
Наши социальные сети:

Росфинмониторинг считает необходимым идентифицировать должника (Дебитора)

12.02.2009


Такой  вывод основывается на  том, что согласно абзацу  второму части первой  статьи 826 ГК РФ , в соответствии с которым денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом  таким образом , который позволяет идетифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование - не позднее , чем в  момент его возникновения.

При этом представляется , что непременным  условием идентификации денежного требования является идентификация лица , к  которому оно обращено. На основании чего Росфинмониторинг делает вывод, что исходя из совокупного толкования подп. 1 п. 1 .ст. 7  Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным  путем, и финансированию терроризма"  и абз. 2. ч. 1 ст. 826 ГК РФ финансовому агенту следует, наряду с клиентом , идентифицировать  также должника (дебитора) в  смысле, придаваемом понятию "идентификация клиента"  Федеральным законом   115-ФЗ.
Однако необходимо  учитывать ( и это отмечается  в письме), что Росфинмониторинг не наделен правом официального  толкования действующего законодательства  и мнение  изложено в  рабочем порядке.

Источник:  www.asfact.ru


Поделиться в социальных сетях:

Статьи по теме

Может ли факторинг снизить риски по расчетам предприятий с контрагентами?
10.08.2013

В своей работе мы снова и снова сталкиваемся с тем, что для многих предпринимателей факторинг продолжает оставаться совершенно новой услугой. Даже в тех случаях, когда его преимущества очевидны, бизнес...

Дальневосточный факторинг растет за счет оптовой торговли.
14.10.2010

Эксперты прогнозируют снижение стоимости этой услуги. С уходом крупных операторов факторинг не перестал существовать, он лишь диверсифицировал свои риски и сконцентрировался главным образом "под крышей"...