Методический журнал: Факторинг и торговое финансирование. Содержание номера 1/2008
В рубрике «Нормативное регулирование» рассмотрены изменения ряда законодательных актов, которые привели к переменам в банковской практике проведения гарантийных операций, благодаря которым банковская гарантия все чаще используется не только для обеспечения исполнения обязательств по внешнеторговому контракту или по условиям торгов, но и для обеспечения любого вида обязательств, в том числе публичного характера (В.В. Гузеватая, Т.В. Оландер).
Мнение Ю.В. Волкова о рынке факторинга в России, высказанное в интервью обозревателю ИД «Регламент», оценка развития факторинга как комплексной услуги и пример развития и становления компании, основным направлением деятельности которой являются факториговые продукты (Д.А. Николаевская), изложены в рубрике «Факторы: взгляд изнутри».
Примеры использования факторинга для рефинансирования лизинговой деятельности (М.В. Леднев), основные подходы к планированию и управлению факторинговым бизнесом (И.Е. Покаместов, А.Ю. Подлеснова) и проблема так называемых «будущих требований» и возможности их уступки как в рамках общегражданской цессии, так и в рамках договора финансирования под уступку денежных требований (Д.А. Патрин, И.Б. Ткач) размещены в рубрике «Практика факторинговой деятельности».
В текущем номере рассмотрены такие инструменты торгового финансирования, как постфинансирование аккредитива с немедленным платежом по представлению документов на примере импортной торговой сделки (Т.А. Крюкова) и наиболее часто применяемые в практике банковская гарантия и контргарантия, являющиеся инструментом обеспечения расчетов за импортируемые товары (Е.П. Солдатова).
В разделе «Технологии продаж» А.С. Голубев предложил рассмотреть метод продаж путем предоставления клиенту возможности выбора наиболее выгодного для него инструмента финансирования.
Об особенностях продаж факторингового продукта российским «дочкам» транснациональных корпораций (Д.А. Коляда); историю появления факторских операций; о развитии факторинга в Европе и России, о современном состоянии рынка факторинговых услуг в Европе и тенденциях развития данного направления на ближайшие годы (Л.А. Климанова) читайте в рубрике «Зарубежная практика».
Редакция приглашает к обмену мнениями, опытом по внедрению современных факторинговых технологий и применению инструментов торгового финансирования.
Илья ПОКАМЕСТОВ,
главный редактор
АКТУАЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
Новости факторинга и торгового финансирования
НОРМАТИВНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
В.В. Гузеватая, ОАО «Банк ВТБ»
Т.В. Оландер, ОАО «Банк ВТБ»
Регулирование банковских гарантий
Внесение изменений в ряд российских законодательных актов повлекло за собой изменения стандартной банковской практики проведения гарантийных операций. Все чаще банковская гарантия используется не только для обеспечения исполнения обязательств по внешнеторговому контракту или по условиям торгов, но и в экономических отношениях хозяйствующих субъектов внутри страны для обеспечения любого вида обязательств, в том числе публичного характера.
ФАКТОРЫ: ВЗГЛЯД ИЗНУТРИ
На рынке факторинга успех приходит к профессионалам
По мнению куратора направления факторинга Банковского холдинга «ТРАСТ», управляющего директора НБ «ТРАСТ» Ю.В. Волкова, которое он высказал в интервью, рынок факторинга в России является очень перспективным направлением. Но успеха на нем можно добиться, только опираясь на хорошо подготовленные кадры.
Д.А. Николаевская, Национальная Факторинговая Компания
Российский рынок факторинга — взгляд из прошлого в будущее
Опыт работы НФК на рынке позволяет специалистам компании с большой степенью вероятности прогнозировать развитие факторинга как комплексной услуги, способствующей росту компаний, реализующих продукцию на условиях отсрочки платежа или планирующих эту отсрочку предоставлять. На примере становления и развития НФК можно проследить эволюцию успешной факторинговой компании как независимой организации.
ПРАКТИКА ФАКТОРИНГОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
М.В. Леднев, МФПА
Использование факторинга для рефинансирования лизинговой деятельности
Факторинг может стать решением, позволяющим лизинговой компании воспользоваться наиболее гибким финансовым инструментом и получить комплексный набор услуг, не доступный при кредитовании. Предлагаем рассмотреть некоторые способы использования факторинга в качестве инструмента лизинговых сделок.
И.Е. Покаместов, МЭСИ
А.Ю. Подлеснова, ФК «Система Фактор»
Бюджетирование и бизнес-планирование факторинговой деятельности
В статье рассматриваются основные подходы к планированию и управлению факторинговым бизнесом, помогающие Фактору привлечь потенциального клиента и сделать факторинговое обслуживание взаимовыгодным и для клиента, и для Фактора.
Д.А. Патрин, Представительство Адвокатского Бюро СМС Бюро Франсис Лефевр (Франция), МГУ им. М.В. Ломоносова
И.Б. Ткач, Представительство Адвокатского Бюро СМС Бюро Франсис Лефевр (Франция)
О некоторых правовых аспектах факторских транзакций
Проблема так называемых «будущих требований» и возможности их уступки как в рамках общегражданской цессии, так и в рамках договора финансирования под уступку денежных требований весьма актуальна. Большую неопределенность в этот вопрос вносит также арбитражная практика.
ИНСТРУМЕНТЫ ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
Е.П. Солдатова, ООО «Регламент»
Гарантии и контргарантии банков как инструменты финансирования импортных контрактов
При заключении внешнеторгового контракта перед импортером стоят две основные задачи — приобрести качественную продукцию и оптимизировать оплату. В статье подробно рассмотрены несколько схем применения банковской гарантии как инструмента обеспечения расчетов за импортируемые товары, часто применяемых на практике.
Т.А. Крюкова, сертифицированный специалист по документарным аккредитивам (CDCS)
Постфинансирование по аккредитивам с немедленным платежом по представлению документов
В статье рассмотрена схема постфинансирования в рамках безотзывного подтвержденного аккредитива, приведены примеры импортной торговой сделки с учетом особенностей данного вида финансирования и его стоимости как для банка-эмитента, так и для его клиента.
ТЕХНОЛОГИИ ПРОДАЖ
А.С. Голубев, Банк «Возрождение»
Выбирай правильные финансовые инструменты
Автор предлагает рассмотреть метод продаж финансовых инструментов путем предоставления клиенту возможности выбора наиболее выгодного для него инструмента с учетом сложившейся ситуации и особенностей предприятия.
ОПТИМИЗАЦИЯ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ
В.Ю. Емельянов, ОАО «МДМ-Банк»
О некоторых подходах к процессингу факторинговых сделок
Правильно выбранный автоматизированный технологический процесс помогает не только обеспечить полноценное и качественное факторинговое обслуживание, но и минимизировать риски, связанные с данным процессом. Решить проблему автоматизации можно не- сколькими путями, и каждый игрок рынка факторинга может выбрать для себя оптимальный.
Л.М. Кожина, ОАО «Промсвязьбанк»
Построение оптимальной технологии осуществления факторинговых операций
Применение сетевых моделей при проведении факторинговых операций является одним из инструментов управления. Четкое определение последовательности выполнения отдельных операций и контроль за их исполнением помогают минимизировать риски.
ЗАРУБЕЖНАЯ ПРАКТИКА
Д.А. Коляда, КАБ «Банк Сосьете Женераль Восток»
Факторинговые услуги для транснациональных корпораций
Продажа факторингового продукта российским «дочкам» транснациональных корпораций имеет свои особенности и отличия от классических продаж факторинга российским компаниям. Руководствуясь своим опытом, автор дает рекомендации по подготовке предложений с учетом специфики данных клиентов и успешному взаимодействию с ними.
Л.А. Климанова, ЗАО «МФК «ТРАСТ»
Темпы роста факторинга в Европе вселяют оптимизм
В статье рассматриваются история появления и развития факторских операций, которая находит отражение в современном состоянии этой быстрорастущей индустрии финансовых услуг, объемы и распределение факторинговых операций по странам Европы. Освещен продуктовый ряд факторинговых компаний за рубежом и обобщен опыт оказания факторинговых услуг на развитых рынках. Проведены параллели с развитием факторинга в РФ и выявлены тенденции развития на ближайшие годы.
ПОВЫШЕНИЕ КВАЛИФИКАЦИИ
Календарь мероприятий
Обзор тематической литературы
АНОНС
Риск дебитора ООО «Регламент» предлагает вашему вниманию фрагмент практического пособия «Факторинг: продажи, технологии, риск-менеджмент», в котором рассматриваются вопросы организации и эффективного управления факторинговым бизнесом, бухгалтерского учета в банках и юридического сопровождения факторинговой деятельности и проблемы риск-менеджмента.