Новый портал об услугах нашей факторинговой компании. Перейти

Факторинговая компания «Лайф» профинансирует малый бизнес Красноярска.

26.04.2013

Для малого бизнеса факторинг является одним из самых доступных источников финансирования, т.к. не требует наличия залога и кредитной истории. Факторинг — это финансовая комиссионная операция, при которой клиент переуступает факто­ринговой компании дебиторскую задолженность с целью незамедлительного получения до 90% её объёма.

«В дополнение к финансированию факторинговое обслуживание включает проверку деловой репутации контрагентов, страхование рисков неплатежей и управление дебиторской задолженностью. Этот сервис помогает бизнесу развиваться безопасно и снизить организационные издержки», — рассказывает Нина Иванова, руководитель регионального центра факторинговой компании «Лайф» в Красноярске.

Для торговых и производственных компаний, работающих на условиях отсрочки платежа, факторинг является самым гибким и управляемым инструментом пополнения оборотных средств.

Управляемым – потому что в отличие от кредита позволяет получать финансирование дозированно, под конкретные поставки. Гибким – потому что в отличие от овердрафта учитывает сезонность. Фактор понимает: в торговой активности бывают всплески, бывают падения. И если овердрафт жёстко привязывается к текущим оборотам по счёту, то факторинговое финансирование отвечает меняющимся запросам клиента.

В факторинге применяются лимиты, они ограничивают максимально допустимое финан­сирование на каждого дебитора, но в отличие от овердрафта эти лимиты подвижны, изменяются не по математической формуле, а по личному решению персонального менеджера.

Персональный подход – основа философии финансовой группы, в которую входит факторинговая компания «Лайф». Персонализацией хвастаются сегодня многие, но никто, кроме финансовой группы «Лайф» не положил её в основу бизнес-процессов. Например, участник группы «Лайф» розничный банк «Пойдём!» единственный на рынке отказался от скоринговой системы; каждого заёмщика индивидуально оценивает менеджер, проводя беседу.

В факторинговой компании «Лайф» похожий подход. Принятие решения о подключении нового клиента и объёмах финансирования принимает персональный бизнес-менеджер по результатам интервью. Ноу-хау компании — система единоличного принятия решения. По результатам аттестации менеджер получает лицензию на право самостоятельно принимать решение по подключению нового клиента, нового дебитора и установлению лимитов. Это позволяет компании показывать самые высокие результаты на рынке по оперативности сервиса. Решение по установлению нового лимита принимается за 7 дней, по изменению лимита — за 1 день, финансирование накладных осуществляется за сутки.Специализация компании на экспресс-факторинге для малого и среднего бизнеса задала приоритет развития сервиса и предложения. ФК «Лайф» выводит в сегмент МСБ такие услуги, которые ему не были доступны раньше.

Компания впервые открыла доступ к факторингу микробизнесу. Запрос начинающих предпринимателей на финансирование часто оказывается ниже минимальных лимитов, которые в факторинговых компаниях установлены обычно на уровне нескольких миллионов рублей.

ФК «Лайф» отменила минимальный лимит. Услуга получила название нанофакторинг. Типичный клиент, обращающийся к услуге нанофакторинга, — малый бизнес в области торговли, с оборотом до 2 млн. руб. в год и численностью сотрудников до 10 человек. Это небольшие хозяйства, торговцы сезонной продукцией, которым очень важно быстрое пополнение оборотных средств в пик спроса.

Для таких компаний факторинг — наиболее вероятный способ привлечения ресурсов. Банк не предоставит им кредит из-за отсутствия ликвидных залогов. Фактор для при­нятия решения оценит не залоги, а надежность дебиторов клиента, историю торговых отношений. Некоторые компании начинали работать с факторинговой компанией «Лайф» с 15 тыс. руб. Оперативно получая финансирование, они нарастили годовой оборот до нескольких десятков миллионов рублей.

ФК «Лайф» первой познакомила компании малого и среднего бизнеса с настоящим безрегрессным факторингом. Этот инструмент предназначен для безопасного развития рынков сбыта. Отправлять товар за несколько тысяч километров, не видя покупателя, будет гораздо спокойнее, если данная отгрузка застрахована, а риски неоплаты принял на себя фактор.

Специализация на малом и среднем бизнесе и широкая филиальная сеть сделали ФК «Лайф» обладателем самой крупной и разнообразной базы дебиторов на факторинговом рынке. Компания имеет офисы, а значит и статистические данные по дебиторам, в 17 городах России: Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Волгограде, Краснодаре, Красноярске, Уфе, Челябинске, Тюмени, Саратове, Пензе, Новосибирске, Калуге, Иваново, Тольятти, Ростове-на-Дону, Нижнем Новгороде. ФК «Лайф» может представить экспертное заключение о благонадёжности потенциального дебитора из всех перечис­ленных регионов.

Красноярск – перспективный регион для развития факторинга. По данным Национального института системных проблем предпринимательства, общий объем оборота малых пред­приятий в Красноярском крае за 9 месяцев 2012 г. составил 168 млрд. руб., показатель количества малых предприятий — 147 ед. на 100 тыс. населения, инвестиции в основной капитал составили 4,8 млрд руб., увеличившись в 2,5 раза.

«Распространение факторинга в Красноярском крае будет способствовать развитию местного бизнеса. Факторинг позволяет наращивать обороты бизнеса практически до бесконечности, если компания ставит цель удовлетворить растущий спрос на свою продукцию. Факторинг — для тех, кто нацелен на рост», — уверена Нина Иванова.

Значимость факторинга для поддержки малого бизнеса признаётся и государством. Условия и сервис, которые предоставляет ФК «Лайф», сделали её ключевым партнером МСП-банка, специализирующегося на государственных программах финансирования малого и среднего бизнеса. МСП-банк предоставляет финансирование малому и сред­нему бизнесу через сеть партнеров. Значительная часть этих средства приходится на факторинг как один из самых удобных инструментов финансирования компаний сегмента МСП.

В декабре 2009 года ФК «Лайф» стала первой факторинговой компанией в России, кото­рая получила господдержку в рамках федеральной программы по поддержке малого и среднего предпринимательства, реализуемой МСП-банком. Общая сумма средств, выде­ленных факторинговой компании «Лайф» за годы сотрудничества достигла 4,5 млрд. руб.

 

Источник: Dela.ru


Статьи по теме