ГАРАНТ: платеж новому кредитору отклонен по 115-ФЗ

Между ООО1 (продавец) и ООО2 (покупатель) заключен договор купли-продажи, товар передан в полном объеме, условия оплаты - рассрочка в несколько платежей. ООО1 уведомило ООО2 о состоявшейся передаче ООО3 права требования задолженности (последний платеж по договору) на основании договора цессии между ООО1 и ООО3. ООО2 совершило платеж согласно полученному уведомлению, однако банком платеж был отклонен на основании ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ. Имеет ли право ООО2 исполнить обязательство по оплате последнего платежа первоначальному кредитору - ООО1? Если да, то какие риски? Если нет, каков дальнейший порядок действий ООО2?

Рассмотрев вопрос, мы пришли к следующему выводу:

Исполнение обязательства первоначальному кредитору после получения уведомления о состоявшейся переуступке прав надлежит расценивать как исполнение обязательства ненадлежащему лицу, что может повлечь для должника неблагоприятные последствия ввиду его просрочки исполнения надлежащему кредитору (ч. 1 ст. 405 ГК РФ). Полагаем, что в рассматриваемой ситуации целесообразно исполнить обязательство перед новым кредитором путем внесения денежной суммы на депозит нотариуса.

Обоснование вывода:

В целях исполнения обязательства надлежащему кредитору, после состоявшейся уступки, кредиторы должны уведомить должника о переходе прав. При этом, согласно п. 1 ст. 385 ГК РФ, уведомление должника о переходе права имеет для него силу независимо от того, первоначальным или новым кредитором оно направлено.

Если должник не был уведомлен в письменной форме о состоявшемся переходе прав кредитора к другому лицу, новый кредитор несет риск вызванных этим неблагоприятных для него последствий. Обязательство должника прекращается его исполнением первоначальному кредитору, произведенным до получения уведомления о переходе права к другому лицу (п. 3 ст. 382 ГК РФ).

Как разъяснил Пленум ВС РФ, в соответствии с пунктом 3 статьи 382 ГК РФ исполнение, совершенное должником первоначальному кредитору до момента получения уведомления об уступке, считается предоставленным надлежащему лицу. В этом случае новый кредитор вправе требовать от первоначального кредитора передачи всего полученного от должника в счет уступленного требования и возмещения убытков в соответствии с условиями заключенного между ними договора (статьи 15, 309, 389.1, 393 ГК РФ) (п. 22 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21 декабря 2017 г. N 54 "О некоторых вопросах применения положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации о перемене лиц в обязательстве на основании сделки").

Как видно из представленных норм, должник должен исполнить обязательство новому кредитору после получения уведомления о состоявшейся уступке.

Из условий представленной ситуации следует, что должник (ООО 2) получил уведомление о переуступке прав от первоначального кредитора (ООО1), соответственно, должник не может исполнить обязательство первоначальному кредитору, обязательство должно быть исполнено новому кредитору (ООО 3). Исполнение обязательства первоначальному кредитору после получения уведомления о переуступке прав надлежит расценивать как исполнение обязательства ненадлежащему лицу, что может повлечь для должника неблагоприятные последствия ввиду его просрочки исполнения надлежащему кредитору (ч. 1 ст. 405 ГК РФ).

Вместе с тем, как следует из условий представленной ситуации, должник предпринял действия по исполнению обязательства, однако банк кредитора отклонил платеж на основании ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ). Таким образом, в рассматриваемом случае имеет место просрочка кредитора, под которой ГК РФ понимает отказ кредитора принять исполнение или несовершение действий, предусмотренных законом, иными правовыми актами, до совершения которых должник не мог исполнить своего обязательства (п. 1 ст. 406 ГК РФ). То есть кредитор, не исполнив требования Закона N 115-ФЗ, создал препятствия для исполнения обязательства, без устранения которых должник не может исполнить свое обязательство перед кредитором.

Согласно п. 1 ст. 327 ГК РФ должник вправе внести причитающиеся с него деньги или ценные бумаги в депозит нотариуса, если обязательство не может быть исполнено должником вследствие уклонения кредитора от принятия исполнения или иной просрочки с его стороны.

Внесение денежной суммы или ценных бумаг в депозит нотариуса считается исполнением обязательства (п. 2 ст. 327 ГК РФ). Нотариус, в депозит которого внесены деньги или ценные бумаги, извещает об этом кредитора и по его требованию выдает ему причитающиеся денежные средства (ч. 2 ст. 87 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 г. N 4462-I, далее - Основы законодательства о нотариате).

Таким образом, полагаем, что исполнить обязательство перед новым кредитором должник может путем внесения денежной суммы на депозит нотариуса.

Дополнительно отметим, что, в соответствии с положениями ст. 87 Основ законодательства о нотариате, принятие в депозит денежных средств и ценных бумаг производится нотариусом по месту исполнения обязательства. При обращении удаленно к нотариусу для принятия в депозит безналичных денежных средств принятие их в депозит осуществляется нотариусом в порядке, установленном статьей 44.3 Основ законодательства о нотариате. Для целей принятия в депозит денежных средств нотариус обязан открыть публичный депозитный счет, зачисление на который собственных денежных средств нотариуса не допускается. Принятие нотариусом в депозит безналичных денежных средств осуществляется путем распоряжения нотариуса о принятии денежных средств на публичный депозитный счет, выдаваемого нотариусом должнику для представления должником в банк, в котором открыт публичный депозитный счет нотариуса. Выдача либо перечисление кредитору денежных средств, находящихся на публичном депозитном счете нотариуса, и процентов, причитающихся за пользование этими денежными средствами, производится банком по распоряжению нотариуса.